Fontosabb közérdekű tudnivalók:

1.                  Aki vissza szeretne lépni az állami nyugdíjrendszerbe:

Első és legfontosabb, hogy az a magánnyugdíj-pénztári tag, aki vissza szeretne jönni az állami nyugdíjrendszerbe, annak erről nem kell nyilatkoznia. „Automatikusan” megtörténik a visszaléptetés – ahogy azt erről már elfogadott törvény is tartalmazza.

Ha a visszalépő tagnak esetleg reálhozama van - ők vannak kevesebben - annak a magánnyugdíjpénztáránál kell írásban nyilatkoznia, hogy a hozamát:

(1) egy összegben szeretné felvenni,

(2) vagy az állami nyugdíjrendszerben létrejövő egyéni számláján történő jóváírás érdekében a Nyugdíjbiztosítási Alap részére történő átutalását kéri,

(3) vagy az önkéntes magánnyugdíjpénztárában szeretné utaltatni.

A reálhozam felvétele adómentes, ha 2011. január 31-ig átléptek és hozamukat kivették.

A reálhozam kifizetésére vonatkozóan a magánnyugdíjpénztáraknak ütemterv készítési kötelezettsége van, amely alapján a kifizetések várhatóan 2011. április közepétől kezdődnek meg.

A reálhozam kifizetése a magánnyugdíjpénztárak kötelezettsége. A pénztárak az eszközök átadásával és az átutalásokkal kapcsolatos költségeket érvényesítik a magánnyugdíjpénztári tag követelésével (reálhozam) szemben. Azaz a magánnyugdíjpénztári tag által „felvehető” összegből levonásra kerülnek az említett költségek.

Ha a társadalombiztosítási nyugdíjrendszerbe visszalépő tag a tagi kifizetés összegéről nem rendelkezik, a magánnyugdíjpénztár 2011. március 1-je és március 31-e között felkéri, hogy rendelkezzék a tagi kifizetés összegéről. Ha a volt tag a felhívás kézhezvételét követő 30 napon belül nem nyilatkozik, a magánnyugdíjpénztár a visszalépő tagi kifizetések összegét a lakcímére utalja ki.

Az át nem vett és a magánnyugdíjpénztárhoz visszaérkezett összeget a magánnyugdíjpénztár – a volt tagnak társadalombiztosítási nyugdíjrendszerben létrejövő egyéni számláján történő jóváírás érdekében – a Nyugdíjbiztosítási Alapnak utalja át.

2.      Mit kell tennie annak, aki minden körülményt megfontolva mégis úgy dönt, hogy marad önkéntes magánnyugdíjpénztári tag?

Első teendő, hogy nyilatkozatot tegyen erről. Ezt a nyilatkozatot Magyarországon bármely nyugdíjbiztosítási igazgatóságnál, a Nyugdíjfolyósító Igazgatóságnál és az Országos Nyugdíjbiztosítási Főigazgatóságnál (az ONYF) is megteheti 2011. január 31-ig.

Az a magánnyugdíjpénztári tag, aki ez alatt a nyilatkozattételre rendelkezésre álló időtartam alatt tartósan külföldön tartózkodik (külföldön foglalkoztatott, vagy ott tanul) nyilatkozatát személyesen a Magyar Köztársaság külképviseletén is megteheti.

Milyen adatokat kell feltüntetni ebben a nyilatkozatban?

A nyilatkozatban fel kell tüntetni a tag nevét, lakóhelyét és társadalombiztosítási azonosító jelét, valamint annak a magánnyugdíjpénztárnak a nevét, ahol a tagsági jogviszonya fennáll.

Mit kell még ezen kívül tenni az érintetteknek?

A tag ezt a nyilatkozat másolatát a nyilatkozattételt követő 5 napon belül köteles megküldeni a foglalkozatójának.

Mi történik a nyilatkozattétel után?

A beérkezett nyilatkozatokat az ONYF elküldi a magánnyugdíjpénztáraknak legkésőbb 2011. március 1-jéig.

A magánnyugdíjpénztáraknak 45 napon belül meg kell állapítaniuk a visszalépő tagok számát, és ütemtervet kell készíteniük a visszaléptetés végrehajtására. Az ütemtervnek tartalmaznia kell a visszalépő tagi kifizetések, valamint az Államadósság Kezelő Központ Zrt.-nek történő eszközátadás ütemezését is. A magánnyugdíjpénztár az ütemtervét – az elkészítését követő 3 napon belül – jóváhagyásra megküldi a Felügyeletnek. A magánnyugdíjpénztár a visszaléptetést a Felügyelet által jóváhagyott ütemterv alapján folytatja le.

Mi történik azoknak a magánnyugdíjpénztári tagoknak az adataival, akik visszalépnek az állami rendszerbe?

Az adatvédelmi törvény alapján csak célhoz kötötten lehet adatot kezelni. Amennyiben a tag úgy rendelkezik, hogy visszalép az állami rendszerbe és nem marad fenn jogviszonya a pénztárral, úgy a magánnyugdíjpénztárak kötelesek törölni minden adatot, ami a tagokra vonatkozik.